Алексей Крапивин
Алексей Крапивин

Что нужно для счастья российскому олигарху или чиновнику? Личный подконтрольный банк, который будет финансово обеспечивать бизнес-структуру, привлекать инвестиции, а в ключевой момент лопнет, издав тихий звук и неприятный запах. Банки «принца госзаказа» РЖД Алексея Крапивина существуют именно с этой целью.

Внимательное изучение деятельности Алексея Крапивина не могло не вывести на один из его важнейших активов – «Интерпрогрессбанк». Согласно открытым данным на конец года ИПБ принадлежит Алексею Крапивину, Валерию Маркелову, Юрию Ободовскому и Елене и Борису Ушерович. Также они входят в совет директоров, о чем указано на сайте банка, пишет Устав.нет.

Мы уже писали ранее, что средства, которые были изъяты у Захарченко проходили через банки «Балтика», «Енисей», «Новое время» и «Интерпрогресс».

Вообще, вся история банка связана с мутными личностями. Владельцем банка в 2006 году был «убийца банков» Владимир Антонов. Множество банков, принадлежащих этому человеку впоследствии лопнуло. Следующим владельцем банка стал Герман Горбунцов. Помимо ИПБ, он еще владел «Столичным торговым банком», который также участвовал в передвижениях средств РЖД. Однако, позже у Горбунцова произошел конфликт с Ушеровичем и его командой, после чего банкиру пришлось срочно убегать за границу (по совету полковника Захарченко). Оставшиеся в России активы прибрали к рукам бывшие партнеры. Но и Горбунцов ушел не с пустыми руками. Он прихватил с собой ноутбук, на котором сохранились важные финансовые документы, компрометирующие империю Крапивина. Позже, в Лондоне, на Горбунцова было совершено покушение, но ему удалось выжить.

Как сообщают источники издания The Moscow Post – сейчас «Интерпрогрессом» заинтересовались силовые структуры. За последние 4 месяца прибыль ИПБ снизилась на 78%, а кредитный портфель снизился почти на 2 млрд рублей.

По мнению экспертов, такие процессы свидетельствуют о снижении доверия к Банку со стороны юридических лиц, которые лучше предчувствуют надвигающиеся проблемы.

Еще одним тревожным звоночком является состояние такого показателя, как коэффициент достаточности капитала К5 – он показывает, что капитал банка должен полностью покрывать средства клиентов. Этот показатель должен быть в районе 100%. У ИПБ – 16,79%.

«Возрождение» империи

Еще один весьма интересный банк, совладельцем которого являлся Крапивин – «Возрождение». По информации на конец 2015 года, Крапивин является владельцем 6,9% акций банка. А 32% акций перешли Крапивину в доверительное управление. Крапивин должен был защитить активы семьи Орловых (бывших владельцев), на которые начали засматриваться банкиры братья Ананьевы.

После смерти основателя банка Дмитрия Орлова, «Возрождение» было по частям раскуплено влиятельными бизнесменами. Одними из владельцев банка стали братья Ананьевы, которые также владеют «Промсвязьбанком». На данный момент им принадлежит 52% акций банка.

Как сообщается в некоторых изданиях – именно Алексей Крапивин мог помочь Ананьевым консолидировать большую часть акций банка, ведь именно он был доверительным управляющим. В чем выгода такой сделки? Возможно, что у Крапивина нет большого интереса в банковской сфере, и он помог Ананьевым прибрать к рукам «Возрождение», в обмен на то, что их банковские структуры помогут ему оперировать средствами, полученными от подрядов РЖД…

От «Интерпрогресса» до «Промсвязьбанка» один брат?

В Правлении ИПБ, в числе прочих указан некий Яковлев Дмитрий Александрович

А в соц.сетях банка, куда ведут ссылки с официального сайта, в контактной информации указан некий Максим Яковлев, который в свою очередь работает в «Промсвязьбанке»

Конечно, мы не можем утверждать, что эти два Яковлева родственники, возможно и просто однофамильцы. Однако, то, что Максим Яковлев параллельно сотрудник «Промсвязьбанка» Ананьевых определенно настораживает. Возможно, что структуры Ананьевых и Крапивина также аффилированы.

«Енесей» в качестве уплаты долга

Еще один мусорный банк, прочно связанный с нашими королями госзаказа РЖД – «Енесей». 9 февраля 2017 года, у банка забрали лицензию «из-за кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы». Казалось бы, банальная ситуация – очередной банк разграблен фирмами-однодневками. Однако, оказалось дело «Енесея» гораздо более запутано…

Подробное изучение банка, показало, что ранее, уже хорошо известные нам товарищи Ушерович, Маркелов, Крапивин и Ободовский владели напрямую долями в банке, однако впоследствии схема владения усложнилась. Ранее, большой долей в «Енесее» владел «Конверстбанк», в свое время подконтрольный еще Андрею Крапивину. В последнее время контроль над банком осуществлялся через следующих лиц:

ООО «Примьеро Груп» — бывший владелец Мелетян Арсен Рубенович, он же трудился гендиректором в фирме ООО «Трансстройлизинг», учредитель фирмы – Крапивин.

Еще одна бывшая владелица — Девяткина Екатерина Владимировна – работала в некой ООО «Алакса». Ныне этой компанией владеет Ободовский, а до этого – Крапивин. Также в схеме имеется еще несколько юридических лиц, которые в конечном счете выводят нас на все те же фамилии – Крапивин, Ушерович, Ободовский, Маркелов.

Банк «Енесей» попал в руки Ушеровича и Маркелова в качестве уплаты долга Сергеем Менделеевым. Второй банк, который тоже пошел в качестве уплаты долга – «Байкалинвестбанк». У этих двух банков похожая судьба – они оба были лишь инструментами, в реализации схем подрядчиков РЖД, и после того, как банк выполнял свою функцию – он становился не нужен, и от него просто избавлялись.

Как мы писали выше, «Енесей» это один из банков, через который прошли деньги, которые были найдены у Захарченко. Связь «королей госзаказа РЖД» со скандально известным полковником становится все прочнее.

Кстати, упомянутая в той же четверке банков «Балтика» тоже тесно связана с «Енисеем». В 2014 году планировалось объединение этих банков и еще одного банка «Н-Банк». Председатель правления «Балтики» Оксана Черняк также была совладельцем «Н-Банка», еще одним совладельцем «Н-Банка» и председателем совета директоров Балтики был Олег Власов.

Олег Власов прочно замешан в «отмывочных» операциях по «молдавской схеме» совместно с предпринимателем Григорьевым и Крапивиным-старшим. Но этому мы посвятим отдельную статью. Пока что важно понять, что 3 из 4 банков, через которые прошли деньги Захарченко прочно связаны с Крапивиным и его соратниками.

Да и связь «Нового времени» с вышеописанными товарищами тоже проглядывается. Например, одна из совладелиц банка – Оксана Бодрова (доля 5,24%), ранее она также входила в состав совета директоров «Балтики».

Зачем нужна промывочная?

Как мы уже писали ранее, Крапивин и компания владеют фирмой ООО «Группа Компаний 1520».

Согласно бухгалтерской отчетности «ГК 1520» основная прибыль формируется за чет участия в других организациях. По сути – ГК 1520 это основная «жемчужина» в бизнесе компаньонов, где и генерируется часть прибыли всего холдинга.

В то же самое время, с 2014 по 2016 году резко возросли кредитные обязательства компании – они выросли почти в 3 раза. Краткосрочные обязательства против 84 миллионов в 2014 выросли до 308 миллионов в 2016 году.

«Данная схема делается затем, чтобы обеспечить возможную легализацию средств, которые получают компании в рамках холдинга. Фирма выводит прибыль с других организаций, а затем кредитуется в собственном банке, куда эта прибыль через кредитные договоры и выводится. Такая сложная схема несет большие издержки, но нужна для того, чтобы максимально обезопасить вывод капиталов из госконтрактов» — рассуждают источники

Среди фирм, которые связаны с Крапивиным есть великое множество бизнесов и все как один так или иначе упираются в государственные или около государственные органы.